Unterschied zwischen systemischem Risiko und systematischer Risiko

Systemisches Risiko im Vergleich zu einem systematischen Risiko
 

Systemisches Risiko und systematisches Risiko sind beide Formen des finanziellen Risikos, die genau überwacht und von potenziellen und aktuellen Anlegern berücksichtigt werden müssen. Beide Risikoformen können dazu führen, dass der Anleger einen Großteil seiner Investition verliert, und da beide in Nature so unvorhersehbar sind, müssen Anleger die Möglichkeit berücksichtigen. Systemisches Risiko und systematisches Risiko unterscheiden sich sehr zueinander, und die Unterscheidung ist ziemlich klar und einfach. Der folgende Artikel erläutert deutlich jede Risikoform und ihre Auswirkungen, während sie ihre Unterscheidungsfaktoren deutlich beschreibt.

Was ist ein systematisches Risiko?

Das systematische Risiko ist das Risiko, das die Funktionsweise des gesamten Marktes beeinflussen kann und nicht durch Maßnahmen wie Portfolio -Diversifizierung vermieden werden kann. Die Portfolio -Diversifizierung ist die Einbeziehung einer Vielzahl von Wertpapieren und Investitionen, die unterschiedliches Risiko, Renditen, Laufzeiten und andere unterschiedliche Merkmale in ein Portfolio aufweisen.

Das systematische Risiko wird auch als "Marktrisiko" oder "nicht diversifizierbares Risiko" bezeichnet, und Beispiele für solche Risiken sind Rezession, Kriege und politische Instabilität, steigendes Interesse und Inflation sowie Naturkatastrophen, die den gesamten Markt beeinflussen. Das systematische Risiko kann nicht diversifiziert werden. Es kann jedoch durch die Verwendung anderer Geldmarkt -Wertpapiere abgewichen werden.

Was ist ein systemisches Risiko?

Systemisches Risiko ist das Risiko, das eine bestimmte Branche betrifft, die normalerweise durch ein Ereignis verursacht wird, das einen solchen Zusammenbruch auslöst. Da das systematische Risiko nur eine bestimmte Branche betrifft, kann es diversifiziert werden. Dies bedeutet, dass Anleger dem Risiko entkommen können, der einer Branche innewohnt, indem sie ihr Anlageportfolio mit einer Reihe verschiedener Wertpapiere aus einer Reihe von Branchen bevölkern, in denen Hoffnung, dass Verluste aus Investitionen in eine Branche durch Gewinne überwunden werden können, die in Investitionen andere Branchen erzielt haben.

Beispiel für ein systemisches Risiko ist der Zusammenbruch von Lehman Brothers, der einen Zusammenbruch im Bankensystem der Vereinigten Staaten mit Ripple -Effekten in der gesamten Wirtschaft auslöste, was dazu führte, dass viele Anleger das Vertrauen verlor.

Systemisches Risiko und systematisches Risiko

Systematisches Risiko und systemisches Risiko wirken sich sowohl auf das finanzielle Wohlbefinden einer Branche oder eines ganzen Marktes aus und müssen von potenziellen Anlegern beobachtet werden. Von den beiden Risikoformen ist das systemische Risiko weniger Schaden, da das systemische Risiko durch Investition in ein gut diversifiziertes Portfolio vermieden oder reduziert werden kann. Das systematische Risiko hingegen ist viel schädlicher, da es den gesamten Markt betrifft und nicht diversifiziert werden kann. Die Absicherung ist möglich, aber eine korrekte Bewertung des Risikos ist erforderlich, um eine Absicherung zu erhalten. Dies ist möglicherweise nicht immer eine Fähigkeit, die die meisten Anleger besessen haben.

Zusammenfassung

Systemisches Risiko im Vergleich zu einem systematischen Risiko

• Systemisches Risiko und systematisches Risiko sind beide Formen des finanziellen Risikos, die genau überwacht und von potenziellen und aktuellen Anlegern berücksichtigt werden müssen.

• Das systematische Risiko ist das Risiko, das die Funktionsweise des gesamten Marktes beeinflussen kann und nicht durch Maßnahmen wie Portfolio -Diversifizierung vermieden werden kann.

• Systemisches Risiko besteht darin, dass ein Risiko, das eine bestimmte Branche betrifft, die normalerweise durch ein Ereignis verursacht wird, das einen solchen Zusammenbruch auslöst.

• Von den beiden Risikoformen ist das systemische Risiko weniger Schaden, da das systemische Risiko durch Investition in ein gut diversifiziertes Portfolio vermieden oder reduziert werden kann.